Alig több mint két hét a nyugdíjcélú adójóváírás megszerzésére
A jövőt tervezők számára kiemelten fontos a nyugdíjcélú takarékoskodás, hiszen az idei magánnyugdíj-megtakarítások után jövőre akár 280 ezer forintos adó-visszatérítés is igényelhető. A Grantis szakértői figyelmeztetnek, hogy az adójóváírás megszerzésére éppen év végéig van lehetőség, így időben érdemes lépéseket tenni.
A nyugdíjszámlákra befizetett összeg alapján a Magánnyugdíjpénztár vagy nyugdíjbiztosítás révén elérhető adójóváírás kedvező lehetőség, amely esélyt ad a jövő pénzügyi biztonságának a megteremtésére. Az önkéntes nyugdíjpénztárban az éves maximálisan visszaigényelhető összeg 150 ezer forint, míg a nyugdíjbiztosítás esetében ez 130 ezer forintra emelkedik. Külön figyelmet érdemel, hogy a nyugdíj-előtakarékossági számlák esetén határ 100 ezer forint, de három megtakarítási forma kombinálásával akár 280 ezer forint is igényelhető.
A maximális visszatérítés elérésének módja
Azok, akik szeretnék kihasználni a lehetőséget, fontos, hogy még az idei év végéig indítsák el a nyugdíj-megtakarítást. Eseti befizetések révén pedig növelhetik a nyugdíjra félretett összeg mértékét annak érdekében, hogy a lehető legmagasabb adójóváírást érjék el. Az adójóváírásra jogosultság feltétele, hogy szja-fizető legyen az egyén, viszont nyugdíjbiztosítás esetén azok is igénybe vehetik, akik nem fizetnek szja-t, hiszen a biztosított és a szerződő fél különböző személyek is lehetnek.
A 2025-ös évben 1,072 millió ember összesen 69,9 milliárd forintos adó-visszatérítésben részesült, tehát átlagosan 65 ezer forintos adójóváírást kaptak. A Grantis hangsúlyozza, hogy az adóvisszatérítéseket a magánnyugdíjszámlákon gyűjtve, hozamokat termelve érdemes fenntartani, hiszen az idők során milliós nagyságrendű megtakarítások alakulhatnak ki.
Növekvő érdeklődés a magánnyugdíjra való takarékoskodás iránt
A Magyar Nemzeti Bank és a Magyar Államkincstár legfrissebb adatai szerint folyamatosan növekszik a nyugdíjcélú megtakarítások száma. Jelenleg az önkéntes nyugdíjpénztáraknak már 1 078 244 tagja van, míg a Szja törvény szerinti nyugdíjbiztosítási szerződések száma 531 933-ra emelkedett. A nyugdíj-előtakarékossági számlák száma már 99 945-nél tart, ebből 6 154 kincstári nyugdíj-előtakarékossági számla nyitott.
Figyelem a határidőre!
Azok, akik jövő évre tervezik az adójóváírás megigénylését, december 31-ig érdemes intézkedniük. Az új nyugdíj-megtakarítások után is érvényesíthető az adójóváírás, így a decemberben induló takarékoskodók is jogosultak a kedvezményre. Az ünnepi időszak előtt célszerű minél előbb elindítani a folyamatot. Ajánlott pénzügyi tanácsadóval is konzultálni, aki segíthet megtalálni a legmegfelelőbb megtakarítási formát, hogy a legjobb adójóváírást érhessük el.
A nyugdíjcélú megtakarítások nemcsak az egyén jövőbeli pénzügyi stabilitását erősítik, hanem hozzájárulnak a közös társadalmi felelősségvállaláshoz is, a jövő generációk biztonságáért.
